Zugangsvoraussetzung

  • Gewerbsmäßigkeit

  • Versicherungsvermittlung

  • Voraussetzungen für die Erlaubnis

    • Sachkunde

    • Berufshaftpflichtversicherung

    • Zuverlässigkeit

    • Geordnete Vermögensverhältnisse

  • Vermittlerregister

Pflichten des Versicherungsmaklers


Informationen bei Erstkontakt
Tätigkeitspflicht
Interessenwahrnehmungs‐ und Fürsorgepflicht
Aufklärungs‐ und Beratungspflichten
Risikoanalyse
Deckungsanalyse
Deckungskonzept
Marktanalyse
Anbieteranalyse (Beratungsgrundlage und Mitteilungspflicht)
Offertenprüfung
Beratungs und Dokumentationspflichten


Vertragsplatzierung 

Dokumentenprüfung
Vertragsverwaltung
Überwachungspflicht
Vertragsanpassung
Auskunftspflicht
Beratung und Unterstützung im Schadenfall
Pflicht zur Vertraulichkeit
Herausgabe und Rechenschaftspflicht


Beratungs und Dokumentationspflicht §61 VVG

Befragung nach Wünschen und Bedürfnissen, Befragungsumfang abhängig von

  • Person des Kunden
  • Situation des Kunden
  • Komplexität der Versicherung

Beratung, Beratungsaufwand abhängig von

  • Höhe der Prämie
  • Angabe der Gründe für erteilten Rat
  • Dokumentation von Befragung, Beratung und Gründen in Textform und vor Abschluss des Vertrages


Verzicht auf Beratung oder Dokumentation durch gesonderte schriftliche Erklärung möglich

 

 

  Ich freue mich auf Sie

Dipl.-Ing. Norbert Ewald
Versicherungsmakler für Ihr KMU

 

Theobaldstr. 11 A

65468 Trebur

  Rufen Sie jetzt an

   06147 - 598 514